אלפי שקלים מתנה ממס הכנסה – רק עד 24.12.2021

שיתוף ב facebook
שיתוף ב google
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin

אם יש לכם חיסכון בפוליסת חיסכון ונולדתם לפני 1949, המדינה מעניקה לכם הטבת מס משמעותית. פנו אלינו בהקדם למימוש ההטבה

אם נולדתם לפני שנת 1949 (עד שנת 1948 כולל) ויש לכם פוליסת חיסכון, אתם זכאים להטבת מס משמעותית – עד 3,360 ש”ח ליחיד/ה, ועד 4,140 לבני זוג.

את ההטבה ניתן לממש רק עד 24.12.2021. חשוב וכדאי למהר!
ההטבה עפ”י סעיף 125 ד לפקודת מס הכנסה.

הסבר על הטבת המס

  • החוסכים בפוליסות חיסכון משלמים כמקובל מס רווחי הון בשיעור 25%. המס הוא על הרווח הריאלי בפוליסה והוא משולם בעת פדיון כספי החיסכון.
  • פקודת מס הכנסה סעיף 125ד מעניקה לחוסכים ותיקים (שנולדו לפני 1948 כולל) הטבת מס.
  • ההטבה היא למעשה פטור ממס רווחי הון על רווחים עד 13,440 ש”ח לחוסך יחיד, או עד 4,140 לבני זוג.
  • ההחזר המירבי בפועל: 3,360 ש”ח ליחיד, או 4,140 ש”ח לזוג.
  • ניתן לקבל את ההטבה גם ללא פדיון בפועל באמצעות מנגנון של “פדיון רעיוני”. אין צורך לפתוח את החיסכון כדי ליהנות מהטבת המס.

דוגמא להמחשה:

פוליסת חיסכון - פדיון רעיוני

איך מקבלים את ההטבה?

  • ממלאים טופס לפדיון רעיוני. יש להגיש את הטופס לפני 24.12.2021.
  • חברת הביטוח מבצעת ניכוי מס ומחזירה את ההפרש לפוליסה.
  • המבוטח פונה למס הכנסה (באמצעות טופס 867).
  • החזר המס מועבר לחשבון המבוטח.

דוגמא להמחשה:

פוליסת חיסכון - פידיון רעיוני

פנו אלינו בהקדם למימוש ההטבה – צור קשר.