חשבתם שתיק השקעות מנוהל זה גדול עליכם? אולי הגיע הזמן להכיר את פוליסת החיסכון – אפיק השקעה אטרקטיבי לכל מטרה
פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה. בדיוק, זהו מכשיר פיננסי שאין לו שום קשר לביטוח, למעט העובדה שהוא מנוהל ע”י חברות הביטוח ומשווק ע”י סוכני הביטוח.
אז אל תתנו לשם ‘פוליסת חיסכון’ לבלבל אתכם, ושימו לב ליתרונות הגדולים של ההשקעה במוצר האטרקטיבי הזה, שצובר יותר ויותר תאוצה כחלופה להשקעה בקרנות נאמנות, תעודות סל או פיקדונות בנקאיים.
מקצועני פיננסים נוהגים להגדיר את פוליסות החיסכון כחלופה לתיק השקעות מנוהל.
פוליסת חיסכון – הכסף שלכם כל הזמן עובד ותמיד נזיל
- בפוליסת חיסכון ניתן להפקיד כספים פנויים ללא מגבלה, או בהפקדות של סכומים חד-פעמיים, או בהפקדות חודשיות, או בהוראת קבע, או גם וגם וגם.
- הכספים המופקדים בפוליסת חיסכון נזילים ב-100%. ניתן למשוך כספים בכל רגע, ללא קנסות לפדיון מוקדם, בתשלום של 25% מס רווחי הון על התשואה בלבד, כמקובל.
- החוסכים בפוליסת חיסכון יכולים לבחור מסלול השקעה התואם את העדפותיהם לסיכון/סיכוי. ניתן לעבור בין מסלולים בכל שלב לא קנס וללא תשלום מס (מעבר מסלול אינו אירוע מס).
- מסלולי ההשקעה השונים מנוהלים ע”י ועדת השקעות, בפיקוח של רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר.
- החוסכים בפוליסת חיסכון יכולים לקבל הלוואה לכל מטרה כנגד החיסכון.
- דמי הניהול (עד 1%) ניתנים למשא ומתן.
פוליסת חיסכון – למי זה מתאים
היתרונות של פוליסת חיסכון מציבים אותה כאפיק השקעה אטרקטיבי כמעט לכל סוגי החוסכים, אך עבור קבוצות מסוימות יש לפוליסת חיסכון יתרונות חשובים במיוחד.
- משפחות – חיסכון להגשמת יעדים בטווח בינוני וארוך.
- פורשים – ריפוד החיסכון הפנסיוני ומנוף להגדלת הקצבה החודשית.
- משקיעים סולידיים – חלופה לפיקדונות בנקאיים.
ייעוץ לחיסכון – פתרונות למטרה שלכם
אם יש לכם הכנסות עודפות, או כספים פנויים, ואתם מתלבטים היכן וכיצד להשקיע אותם, כדי לתמוך במטרות שלכם – לטווח קצר, בינוני וארוך – בואו לפגוש את המומחים לחיסכון שלנו.
צוות סוכנות ערן בר מלווה אלפי חוסכים בייעוץ כולל (הוליסטי) – לחיסכון נזיל לכל מטרה ולחיסכון פנסיוני לגיל פרישה – ומעניק ייעוץ בראייה רחבה וכוללת של הצרכים מצד אחד, ושל מגוון האפשרויות מצד שני.
אנחנו לשירותכם.