חיפוש

משימות סוף שנה לשכירים ולעצמאים

הכסף שלכם חשוב לכם? הנה כמה טיפים איך לשמור עליו, לקראת 31 בדצמבר

ב-31 בדצמבר בחצות תתחלף לה שנה. אתם תחגגו באיזו מסיבה, או מכורבלים מול הטלוויזיה. אולי אפילו כבר תהיו בעולם החלומות, כי יש לכם רק ראש השנה אחד לחגוג.
איך שלא תבחרו לציין את המעבר מהשנה הנוכחית לשנה הבאה, כדאי לעשות זאת בראש שקט ורגוע, אחרי שווידאתם שכל ענייני הפנסיה שלכם לשנה החולפת מסודרים והכל תקין בתוכניות הפנסיה.

הנה הדברים שצריכים לעשות, כדי ליהנות משקט נפשי ב-1 בינואר:

שכירים

  • לבדוק שכל ההפקדות שלכם לתוכניות הפנסיה, לכל השנה, בוצעו.
  • לבדוק שכל להפקדות המעסיק בוצעו גם הן, לכל השנה.
  • לבדוק שהיתרות בתוכניות הפנסיה מדויקות – יתרות למשיכה ולקצבה.
  • לדבר איתנו על הטבות המס המגיעות לכם לשנה זו, ואיך למקסם אותן.
  • לדבר איתנו על רכיבי שכר והכנסות שאין עליהן הפרשות מעסיק.
  • לדבר איתנו על התמהיל הפנסיוני שלכם.
  • לבדוק את ביטוחי הבריאות וביטוחי החיים – האם כל הכיסויים שאתם צריכים קיימים?

עצמאים

  • לבדוק שביצעתם את כל ההפקדות לפנסיה, לפי השכר הממוצע במשק. אי ביצוע ההפקדות כרוך בקנסות.
  • לבדוק את היתרות בתוכניות הפנסיה שלכם.
  • לבדוק עם רואה החשבון האם יש באפשרותכם להפקיד עוד.
  • לדבר איתנו על הטבות המס המגיעות לכם לשנה נוכחית, ואיך למקסם אותן.
  • לבדוק את ביטוחי הבריאות וביטוחי החיים – האם כל הכיסויים שאתם צריכים קיימים?

הפקדות עצמאים לפנסיה והשתלמות

שכירים, עצמאים! צלמו את המסך או העתיקו את המידע, ובצעו את הבדיקות ואת המשימות. יש לזה משמעות כספית גדולה, עכשיו ובעתיד.
אנחנו כאן ערוכים לשרת אתם בייעוץ, בסיוע וביישום ההחלטות שתקבלו.

אל תחכו לרגע האחרון. 31 בדצמבר כבר ממש מעבר לפינה.