חשוב מאוד להגיע לגיל הפרישה (פנסיה) כאשר יש בידיכם תוכנית כלכלית מעשית. קוראים לזה ‘תכנון פרישה’. הצעד הראשון הוא מיפוי פיננסי אישי
אם עברת את גיל 50, כדאי להתחיל לזוז קדימה עם התכנון הכלכלי לשלב הבא בחיים – הפנסיה.
הצעד הראשון בתהליך של תכנון פרישה הוא המיפוי הפיננסי – קבלת תמונה מלאה של הנכסים שיעמדו לרשותך ביום הפרישה.
לאחר מכן מתבצע תהליך של העמקת ההיכרות אישית – איתך, עם סגנון החיים שלך, הציפיות שלך, הדברים שהכי חשובים לך.
השלב הבא הוא ניתוח של הנכסים מול הצרכים, והתוויית תוכנית פיננסית אישית למיקסום המקורות עד הפרישה, ושימוש בהם באופן חכם ומבוקר לאחר הפרישה.
לאחר שקיבלנו את אישורך לתוכנית, אנחנו מבצעים אותה עבורך, ומלווים את היישום – יחד איתך – לאורך כל הדרך.
המטרה של תהליך תכנון פרישה היא פשוטה: למקסם את המקורות שלך, הלקוח, על מנת להבטיח כי בעת הפרישה יעמדו לרשותך מירב הנכסים האפשריים, תוך מיצוי כל הזכויות, ההטבות והיתרונות.
כאמור, את התהליך כדאי להתחיל מספר שנים לפני מועד הפרישה המיועד. רצוי מייד אחרי חגיגות גיל 50.
מיפוי הנכסים הוא מבצע משולב, בו משתמשים במערכות ממשלתיות מתקדמות כגון ‘הר הביטוח’ והמסלקה הפנסיונית, לאיתור כל תוכניות הפנסיה שלך והביטוחים בכל החברות ומכל התקופות, ובכלים טכנולוגיים של מרכזי הפרישה המקצועיים בחברות הביטוח לקבלת אפשרויות פעולה חלופיות לבדיקה ולניתוח.
מה כולל המיפוי הפיננסי לצורך תכנון פרישה?
- תוכניות חיסכון פנסיוני – קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים.
- חסכונות נזילים – פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה, קרנות השתלמות, פיקדונות וכד’.
- נכסי נדל”ן – דירה בבעלות, ירושות צפויות ונכסי נדל”ן אחרים שברשותך באופן מלא או חלקי.
- ביטוחים ארוכי טווח – חיים, בריאות, תאונות אישיות, סיעוד.
- הלוואות ומשכנתאות וחובות נוספים.
- הטבות מס וזכויות מיוחדות.
- הוצאות קיום ומחייה בגיל הפרישה.
- תוכניות אישיות וחלומות להגשמה בגיל הפרישה.
איך מתחילים?
קובעים שיחת ייעוץ ראשונית (ללא תשלום) כדי לקבל מאיתנו תמונה מפורטת של תהליך תכנון הפרישה, וכדי לתת לנו את המידע הראשוני ואת ההרשאות לצורך הנעת המיפוי הפיננסי.
מחכים לך עם הידע, המידע, הכלים והפתרונות – צור קשר.